Tazama

关于Tazama

我们的项目
Level One Project 要求我们不仅要使包容性即时支付系统变得简单、容易、公平和公正，而且还需要在这些生态系统中灌输信任。我们必须确保人们的钱是安全的。比尔及梅琳达·盖茨基金会（Bill & Melinda Gates Foundation）与其他慈善合作伙伴于2014年委托了一级项目。比尔及梅琳达·盖茨基金会（Bill & Melinda Gates Foundation）于2019年委托Tazama项目，以实现共享欺诈服务的愿景，使数字金融生态系统更安全地使用。第一个 Tazama 版本于 2022 年 4 月作为 MVP 推出。

我们的产品，您可以在欺诈发生之前实时阻止欺诈。“实时”是指每秒数千笔交易，在它们发生时，在资金实际易手（或账户，或设备）之前。

替代和内部系统通常通过分析来检测犯罪行为，并能够发现银行内部或组织内工作的不良行为者。这是非常有价值的，可以帮助监管机构和警方将这些犯罪分子赶出系统，但被骗者的经济损失已经发生。他们的钱没了。这些损失对我们金融生态系统中最脆弱的成员影响最为严重，而我们的任务就是保护这些人。

Tazama交易监控系统
Tazama 是一款开源实时交易监控软件，旨在支持任何需要交易监控以检测欺诈和洗钱的金融服务提供商 （FSP）。无论 FSP 是每天运行 1 笔或 2 笔交易的小型提供商，还是每秒运行数千笔交易的国家支付交换机。使用Tazama，您可以实施简单或复杂的规则，实施欺诈检测控制或支持反洗钱活动。

Tazama 旨在通过其 Transaction Monitoring Service API 实时摄取交易数据。数据可以从金融生态系统中的多个参与者接收，包括面向客户的金融服务提供商，如银行、汇款人或移动货币运营商，以及参与促进整个生态系统的转账和支付的中介机构，如清算所或支付交换机。Tazama API 旨在符合ISO20022标准，但非ISO20022系统仍可以通过支付平台适配器与平台通信，该适配器会将消息流量转换为ISO20022等价物。

摄取的交易存储在Tazama数据库中，通过许多规则处理器支持参与者行为的实时建模，这些规则处理器将评估交易及其参与者以寻找可疑行为。规则结果将归纳为欺诈和洗钱场景，称为类型学。

如果规则和类型显示可疑行为的证据，将向外部案件管理系统发出调查警报，在极端情况下，还可以阻止交易，以防止预期受害者转移资金和经济损失。

Tazama的核心价值观

在Tazama，我们的使命是创造一个更安全、更具包容性的金融生态系统，特别是对于那些没有资源的地区。在比尔及梅琳达·盖茨基金会的资助下，我们的开源软件交易监控解决方案处于欺诈检测的最前沿。我们的工作以四个基本价值观为基础：信任、公平、知识和协作。

这些价值观指导着我们运营的方方面面，反映了我们对保护个人、企业和经济免受金融诈骗和欺诈的承诺。